Uso interno — não publicar no siteEste é o seu mapa de portfólio e precificação. A linguagem de "produtos/venda/high ticket" é vedada pelo Provimento 205/2021 — no site, isto aparece traduzido como áreas de atuação (os três pilares). Aqui é a estratégia; lá, a informação sóbria.
A jornada do cliente em quatro estágios. A lógica: atrair pelo serviço preventivo (alta margem, execução rápida), reter pela governança contínua e tratar o contencioso como continuidade natural quando o conflito surge.
Estágio 1Entrada / diagnóstico
Baixo atrito · gera caixa e mapeia o problema
Auditoria de riscos patrimoniais. Due diligence fiscal, imobiliária e societária — identifica passivos ocultos.
Consulta estratégica de viabilidade. Diagnóstico pago que desenha o cenário ideal (holding, fundos, doações).
Parecer técnico sucessório. Simula o custo de um inventário futuro × a economia do planejamento em vida.
Estágio 2Planejamento principal
Preventivo · alto valor agregado
Holding familiar e controladoras. Ltda./S.A. para integralizar bens, com eficiência tributária e sucessão organizada.
Acordo de sócios + protocolo de família. Regras de entrada/saída, valoração de cotas, governança.
Sucessão via testamentos e doações. Cláusulas restritivas personalizadas + usufruto.
Pactos antenupciais e de convivência. Organização patrimonial prévia, regimes híbridos, incomunicabilidade.
Estágio 3Governança recorrente
Retainer mensal · recorrência
Secretariado societário e administração de bens. Atas, alterações, distribuição de lucros e obrigações das holdings.
Compliance familiar e sucessório. Revisão anual das estruturas frente à reforma tributária e à jurisprudência.
Estágio 4Contencioso estratégico
Fim da esteira · quando a prevenção falha
Divórcios com partilha complexa. Apuração de haveres, ocultação de bens, perícia em holdings.
Exclusão de sócio / dissolução parcial. Disputas societárias em empresa familiar.
Inventários e arrolamentos de grandes acervos. Mitigar conflito e impacto de ITCMD.
Anulação de negócios / fraude contra credores. Ataque ou defesa em dilapidação patrimonial.
Interdição e tomada de decisão apoiada. Proteção urgente do patrimônio de patriarca/matriarca incapaz.
Como os estágios conversam com os pilares públicos
| Estágio interno | Como aparece no site (pilar) |
|---|
| 1 · Diagnóstico | Transversal — "Diagnóstico antes de tudo" (método) |
| 2 · Planejamento | Pilar 1 (patrimonial/sucessório) + Pilar 2 (governança) |
| 3 · Governança recorrente | Pilar 2 (governança) + Pilar 3 (societário/fiscal) |
| 4 · Contencioso | "Contencioso estratégico, quando necessário" (método) |
Perfil-núcleo sugerido: empresários e famílias patrimonializadas com pegada internacional; nichos aderentes: produtores rurais e profissionais liberais de alta renda. Base de confiança e recorrência: o network local.
